区块链的天堂-百慕大篇

关键词：区块链；人工智能；大数据；智能合约；涉外法律服务；专业律师

本期关键词：区块链；监管；百慕大；虚拟货币；

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位于北大西洋的百慕大( Bermuda,又称百慕大群岛)是英国的海外领地。经济繁荣的百慕大主要依靠金融业和旅游业，以“避税天堂”公司天堂”闻名。百慕大拥有发达的国际商业经济体系，是不少外国公司的离岸金融中心。

一监管机构

百慕大政府认为在充分监管下的虚拟货币将有潜力成为推动国家发展的重要工具，可通过完善的立法拥抱虚拟货币。管机构百慕大金融管理局(BMA)°负责管理百慕大金融服务业，负责发行百慕大货币，管理外汇管制交易，协助其他当局侦查和预防金融犯罪，并就银行和其他金融及货币事务向政府提供咨询服务。BMA制定以风险管控为基础的金融监管规定。数字资产交易、代币发行、数字资产支付服务提供商、托管钱包、数字资产的服务提供商、做市商、零售商和交商都将受到BMA的监管。

（百慕大金融管理局官网首页）

二虚拟货币法律基本框架

BMA希望制定监管框架吸引更多加密货币初创公司，并规范该地区虚拟货币活动，监管重点主要集中在反洗钱、反恐怖主义融资和审慎监管。BMA对虚拟货币业务的立法，于2018年4月颁布《2018年虚拟货币业务法案》，规范虚拟货币业务，保护从事虚拟货币业务的人或潜在客户的利益。法案规定了从事虚拟货币业务必须获得许可证，并进行相关申请流程与支付费用；年度审计财务报表和账目要求；反对大股东控制与操纵；相应的惩罚措施；上诉的权利；风险提醒与信息披露；监管机构的调查；合规证书；对信息披露的限制；等等。

此外，BMA将该法案的内容细化，发布了一系列相关规定作为法案补充，例如《2018年虚拟货币业务原则》《2018年虚拟货币业务(网络安全规则》《2018年虚拟货币业务(客户披露)规则》。适用于其他金融部门的反洗钱、反恐怖主义融资（AML/ATF）的相关立法也适用于虚拟货币业务。因此，百慕大是为数不多的同时对虚拟货币系统进行审慎监管和全面立法的司法管辖区之一。

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闪涛律师

广东广信君达律师事务所   高级合伙人律师
广东外语外贸大学法学院教授、硕士研究生导师
中南财经政法大学   博士研究生
专注于涉外法律服务、“一带一路”与海外投资、公司法务、并购、解散、破产、清算、金融、证券、私募、人工智能、区块链、智能合约、大数据等领域
最高人民检察院咨询专家
中华全国律师协会涉外法律事务领军人才库人选
司法部、全国律师协会“一带一路”跨境律师人才库首批成员
司法部、全国律师协会“一带一路”项目沙特阿拉伯国别协调人、埃塞俄比亚国别协调人

本文作者：曹杨欣柳

广东广信君达律师事务所

闪涛律师团队成员

主要从事涉外法律服务、“一带一路”与海外投资、公司法务及不良资产处置、私募、证券等诉讼与非诉业务

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